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要不是银行这个动作，250万元就打水漂了！

0次浏览     发布时间：2025-04-16 22:41:00    

“幸亏你们打电话来问仔细，还帮我公司拒绝了这两笔交易，不然这250万元真丢了！”4月12日，浙江某建设管理有限公司财务人员向嘉兴银行秀水支行赠送锦旗时激动地说。就在两天前，该支行通过敏锐的风险识别和高效的警银联动，成功拦截一起“冒充领导”电信网络诈骗，避免企业资金损失250万元，账户内395万元存款也得以保全。秀洲区公安分局为此向该支行两名工作人员颁发了“反诈先进个人”荣誉证书。



时间回溯至4月10日9时，浙江某建设管理有限公司财务人员收到微信好友申请。对方迅速修改头像和资料伪装成公司股东孙某，并将其拉入名为“某某建设”的微信群。群内“法人”以紧急业务为由，要求立即向钱某某个人账户转账50万元，向山东某运输公司转账200万元，并承诺次日返款。在“股东”和“法人”双重施压下，财务人员未加核实便进行了网银操作。



10时20分，嘉兴银行秀水支行柜员陈劭睿发现系统出现250万元对公网银落地提示。这家合作17年的老客户账户突现异常大额转账，立即引起他的警觉——该企业近半年无大额转账记录，日常交易对手均为政府单位和固定企业，本次两笔转账却均指向首次交易的陌生账户。更反常的是，其中50万元竟转至个人账户。

“吴主管，这家企业的转账存在多个风险点！”陈劭睿立即向业务主管吴朦薇报告。经分析研判，两人一致认为该转账存在被电信诈骗的嫌疑。吴朦薇当机立断：“马上联系企业法人核实交易真实性！”
接通电话后，电话那头传来法人疑惑的声音：“我们最近根本没有这两笔业务往来！”此时财务人员才惊觉遭遇诈骗。支行当即拒绝交易落地，随后双方报警。
为协助案件侦办，秀水支行负责人张海佳与业务主管吴朦薇主动陪同企业前往新城派出所。在提供完整交易凭证的同时，现场对企业财务人员开展反诈宣导：“面对‘领导’的转账指令，务必通过电话、见面等多渠道核实；对陌生群组、新增好友要保持警惕；当前电信诈骗呈现专业化、精准化趋势，尤其针对财务人员的骗局往往伪装性极强。”





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来源：金融时报客户端
记者：张冰洁
编辑：杨致远
邮箱：fnweb@126.com

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