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什么叫冼钱

100次浏览     发布时间：2025-01-11 10:42:32    

洗钱（Money Laundering）是指将 非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化的行为。它主要涉及将违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，从而使这些资金在形式上看起来合法。

洗钱的手段多种多样，包括但不限于：

1. 利用金融机构进行交易、转移或转换资金。

2. 通过虚假消费、投资或业务往来来掩饰非法资金的来源。

3. 利用空壳公司、匿名账户或跨境转移资金。

4. 伪造或篡改文件，以掩盖资金的真实性质和来源。

洗钱通常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有关联，并且往往以跨国方式进行，这使得打击洗钱成为国际间合作的重要议题。

为了打击洗钱活动，各国政府和国际组织制定了各种法律法规，如《中华人民共和国反洗钱法》等，旨在监测、预防和打击洗钱行为，维护金融市场的稳定和公平。

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